[多选题]
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（ ）。
A .暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B .建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C .建议商业银行调整相关风险管理部门
D .关闭该商业银行
E .以上都对
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习题解析
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1 .商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）。
A 24小时 B 20小时 C 30小时 D 35小时
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-23
2 .理财产品开发的目标包括（ ）。
A 满足客户理财需求 B 增加业务收入，改善业务结构 C 扩大客户基础，提升客户质量 D 增强业务影响，树立品牌形象 E 以上都对
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
3 .理财产品销售前，要准备与销售有关的合同文本，具体包括（ ）。
A 理财产品销售协议书 B 理财产品说明书 C 客户权益须知 D 产品风险揭示书 E 以上都对
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
4 .下列对理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理方面，表述正确的有（ ）。
A 在产品存续期内，理财经理或相关人员应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的问讯 B 商业银行应建立全面 C 商业银行应为投资者提供合理的投诉途径，公平和公正地处理投诉 D 商业银行应配...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
5 .银行客户关系管理系统主要包括的模块有（ ）。
A 客户综合评价体系 B 客户经理管理体系 C 客户服务系统 D 银行经营状况综合分析 E 以上都对
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
7 .商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括（ ）。
A 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据 B 当期理财计划的收益分配和终止情况 C 涉及的法律诉讼情况 D 相关风险监测与控制情况 E 以上都对
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
8 .中国银行业监督管理委员会及其派出机构检查个人理财业务时，可以采用多样化的方式进行调查的事项有（ ）。
A 商业银行从事产品咨询 B 商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性 C 客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况 ...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
9 .关于理财产品(计划)的政策监管，下列说法正确的有（ ）。
A 商业银行可以将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售 B 保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益 C 商业银...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-23
10 .银信合作理财产品可以投资于理财产品发行银行自身的信贷资产或票据资产。（ ）
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-23
