家庭衰老期的安金性需求最大，因此投资组合中（　）的比重应该最高。

1 .在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（　）。

A 资产与负债 B 雇员福利 C 投资偏好 D 客户的投资规模

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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2 .目前，大多数银行按照管理资产对客户进行分类评级，下列说法错误的是（　）。

A 大众客户的业务发生额很小 B 大众客户的需求一般为资金周转需求 C 贵宾客户是银行中数量最庞大且结构最为复杂的一类客户 D 理财师应高度关注贵宾客户，有针对性地提供产品，提高客户满意度及忠诚度

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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3 .收入以薪水为主，支出随子女诞生后增加，属于家庭生命周期的（　）阶段。

A 形成期 B 衰老期 C 成长期 D 成熟期

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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5 .个人生命周期中探索期的主要理财活动是（　）。

A 偿还房贷 B 银行贷款 C 求学深造 D 收入增加

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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6 .下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（　）。

A 认股权证＋股票型基金＋期货 B 股权投资＋房产信托基金＋基金 C 定存＋国债＋保本投资型产品 D 绩优股＋指数型股票型基金＋期货

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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7 .根据马斯洛的需求层次理论，健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障等的需求属于（　）。

A 生理需求 B 安全需求 C 爱和归属感的需求 D 被尊重的需求

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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8 .按照客户不同的财富观，量出为入，开源重于节流的是（　）。

A 储藏者 B 积累者 C 修道士 D 挥霍者

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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9 .投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化，这种客户为（　）。

A 风险厌恶型 B 风险偏好型 C 风险中立型 D 利益偏好型

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

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