[单选题]
关于产品风险等级与客户风险承受能力，下列说法错误的是（ ）。
A .在风险承受能力评估过程中金融机构可以替投资者进行操作
B .金融机构只能向投资者销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的资产管理产品
C .金融机构不得通过对资管产品进行拆分等方式，向风险承受能力低于资管产品风险评级的投资者销售资管产品
D .商业银行应当对机构投资者的资金来源实行穿透原则，不得通过嵌套等方式直接或变相引入个人投资者资金
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习题解析
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1 .根据标准法，下列资本要求系数最低的是（ ）。
A 公司金融业务 B 商业银行业务 C 资产管理业务 D 代理服务业务
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
2 .商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品（业务）风险识别评估、控制、审查和监督管理，这体现了新产品（业务）风险管理的（ ）。
A 统一性原则 B 统筹性原则 C 全面性原则 D 公正性原则
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
3 .新产品（业务）风险识别是指商业银行在新产品（业务）研发和投产过程中结合产品线的（ ）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。
A 风险事件 B 风险特点 C 风险结果 D 风险类型
题型:
单选题
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2021-08-25
4 .商业银行应针对产品（业务）的设计、审批与使用，建立交叉性风险的识别机制，下列说法错误的是（ ）。
A 在产品设计阶段，重点对还款来源在面临交叉性风险时的可靠性进行测试 B 在产品审批阶段，考虑产品的复杂程度 C 在产品审批阶段，考虑在交叉性风险影响下产品的市场接受程度 D 在产品使用阶段，考虑产品投产对于跨市场...
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
5 .资产管理业务中，投资端风险主要来源于（ ）。
A 市场风险和集中度风险 B 合规风险和流动性风险 C 市场风险和合规风险 D 集中度风险和流动性风险
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
7 .根据是否属于监管要求，资产管理业务风险限额分为（ ）。
A 体现监管要求的限额和体现管理人自身风险偏好的限额 B 必须严格执行的指令性限额和柔性控制的指导性限额 C 由高管层审批的限额和由业务部门自行审批的限额 D 针对管理人全部产品的限额和针对单一资产管理产品的限额
题型:
单选题
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2021-08-25
8 .实践表明，大多数银行的倒闭，都是严重的（ ）和（）交叉作用的结果。
A 信用风险；流动性风险 B 信用风险；操作风险 C 操作风险；国别风险 D 声誉风险；集中度风险
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单选题
提问时间:
2021-08-25
9 .针对信用风险的压力情景一般以（ ）为单位。
A 年 B 月 C 周 D 天
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
10 .股票风险资本计提比率为（ ）。
A 3% B 5% C 8% D 10%
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单选题
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2021-08-25
