康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产10万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前情况来看，英国留学需要花费30万元。康先生认为自己这样投资足以凑足儿子届时留学所需资金。假设教育费用每年增加8%，年投资报酬率为4%。那么康先生的教育资金缺口为（　）万元。

1 .分红寿险的红利是保险公司经营的盈余，盈余的来源是多方面的，但最为主要的来源是（　）。

A 利差益（损） B 失效差益（损） C 利差益（损） D 利差益（损）

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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2 .吸引客户通过银行储蓄进行教育金准备的最主要原因是（　）。

A 银行对储蓄资金效益性的保证及其便利性 B 银行对储蓄资金效益性的保证及其稳定性 C 银行对储蓄资金安全性的保证及其盈利性 D 银行对储蓄资金安全性的保证及其便利性

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .于某由江西老家进京打工，从事建筑工作，月收入1200元，家中母亲年迈，没有收入来源，于某最需要的保险产品为（　）。

A 长期重大疾病保险 B 人身意外伤害保险 C 万能寿险 D 养老保险

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .理财师在计算教育资金需求时应遵循的步骤不包括（　）。

A 设定一个通货膨胀率 B 确立教育消费计划时间和大学类型 C 按预计通货膨胀率计算所需要的最终的费用 D 根据家长确定的期望教育程度，估算出预期的教育费用

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .下列关于财产保险的说法错误的是（　）。

A 财产保险是以财产及其有关利益为保险标的的保险 B 广义财产保险是指以财产及其有关的经济利益和损害赔偿责任为保险标的的保险 C 狭义的财产保险是指以物质财产为保险标的的保险 D 广义的财产保险又称为财产损失保险

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .属于家庭财产保险保障范围的是（　）。

A 朋友寄存在家的一把红木椅子 B 一盆花 C 一包现金 D 一把红木椅子

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .教育投资规划的特点包括（　）。

A 教育费用弹性较大 B 教育费用逐年增长 C 教育投资周期长，金额大 D 教育支出时间相对刚性 E 教育费用相对刚性

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .根据生命周期理论，人的一生被大致划分为四个时期，理财师需要掌握每个年龄段客户的特点，根据客户不同的需求侧重点、经济状况和风险偏好等进行合理的保险配置。下列说法正确的是（　）。

A 建议年轻人的组合应为意外伤害险 B 建议成家立业期客户的保险组合应为意外险 C 建议中年人的保险组合应为重疾险 D 建议老年人的保险组合应为终身寿险

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .下列关于教育投资规划的原则，说法正确的有（　）。

A 选择合适的投资工具和投资组合是成功规划教育金关键一步 B 教育金属于刚性支出，不具备时间弹性，而且金额大 C 教育金最好提前规划，从宽预计 D 专款专用是教育金储备过程中应该遵循的重要原则 E 教育金投资过程中为了...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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