[单选题]
为解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题所制订的规划是（ ）。
A .税收规划
B .保险规划
C .投资规划
D .人生事件规划
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习题解析
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1 .下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（ ）。
A 根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者 B 根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产 C 根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女 D 根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校...
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单选题
提问时间:
2021-08-22
2 .下列不属于客户风险特征的构成要素的是（ ）。
A 投资渠道偏好 B 风险偏好 C 风险认知度 D 实际风险承受能力
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单选题
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2021-08-22
3 .下列选项中，风险承受态度(或风险偏好)最高的是（ ）。
A 依赖专家看法操作，跟着杀进杀出，赚钱开心赔钱无法安眠 B 每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不停损 C 可忍受20％的本金损失，不管投资赚赔照常过日子 D 认为投资的目的为对抗通货膨胀，报酬率...
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单选题
提问时间:
2021-08-22
4 .按揭买房是客户期望达到的（ ）。
A 远期目标 B 长期目标 C 中期目标 D 短期目标
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单选题
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2021-08-22
5 .下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是（ ）。
A 客户个人不同的生活 B 对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品 C 客户由于个人具有的知识 D 客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响
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单选题
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2021-08-22
7 .合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。小王是某商场的一名电器促销员，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。
A 小王首先应该设定退休 B 小王根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算 C 小王可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率综合预测明年收入 D 小王发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决...
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单选题
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2021-08-22
8 .现金管理中，年度支出预算等于（ ）。
A 年度收入－上一年支出 B 年度收入－年储蓄目标 C 年度收入－年度支出 D 年储蓄目标－年度支出
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单选题
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2021-08-22
9 .制定保险规划的首要任务，就是（ ）。
A 确定保险标的 B 明确保险期限 C 确定保险金额 D 选定保险产品
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2021-08-22
10 .某人为价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是（ ）万元。
A 6.4 B 8 C 3.2 D 5
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单选题
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2021-08-22
