从银行业的发展历程来看，商业银行客户信用评级的发展阶段不包括（　）。

1 .《银行机构的内部控制制度框架》指出内部控制包括（　）等因素。

A 管理性监管与内部控制文化 B 风险认定与评估 C 控制措施与职责分工 D 信息与交流 E 监督行为与修正缺陷

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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2 .内部控制的要素之一风险评估包括（　）。

A 风险识别 B 风险分析 C 风险应对 D 风险控制 E 设置目标

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .商业银行风险管理部门承担的职责有（　）。

A 对各项业务及各类风险进行持续 B 持续监控风险并测算与风险相关的资本需求 C 及时向高级管理层和董事会报告 D 了解银行股东特别是主要股东的风险状况 E 评估业务和产品创新

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .如果没有明确的风险偏好，给商业银行造成的影响有（　）。

A 可能盲目追求财务利润 B 造成银行内部信息不对称 C 可能过于谨慎保守，片面规避风险而只能获取过低的收益 D 在银行内部造成各自为政状态 E 造成分支机构对风险的“胃口”迥异

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调：有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第一道防线。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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7 .一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值（得分）来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同风险等级是（　）。

A 信用评分模型 B 违约概率模型 C 专家判断法 D 内部评级法

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .（　）是指商业银行对金融机构的债权。

A 主权风险暴露 B 金融机构风险暴露 C 公司风险暴露 D 零售风险暴露

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .合格循环零售风险暴露中对单一客户最大信贷余额不超过（　）万元人民币。

A 30 B 50 C 100 D 200

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .（　）应建立在内部评级标准与外部机构评级标准可比，并且对同样的债务人内部评级和外部评级可相互比较的基础上。

A 内部违约经验 B 映射外部数据 C 统计违约模型 D 债项评级

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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