一般而言，在下列的支出项中，调整比较灵活，弹性较大的支出项有（　）。

1 .客户家庭财务状况信息收集的来源和方法包括（　）。

A 开户资料 B 调查问卷 C 面谈征询 D 邻居洽谈 E 客户提交的账户

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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2 .普通家庭的资产一般分为（　）。

A 流动性资产 B 自用性资产 C 投资性资产 D 非投资性资产 E 他用性资产

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .下列不属于家庭资产负债表中投资性资产的内容的有（　）。

A 活期存款 B 定期存款 C 养老金个人账户 D 自用住房 E 住房公积金

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .家庭财务保障管理方面涉及的指标包括（　）。

A 收入结构分析 B 偿付比率 C 理财支出比率 D 融资比率 E 资产负债率

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .在对客户财务现状进行分析后，理财师可以得出一些初步的结论、对客户进行一些初步的建议，主要体现在（　）。

A 通过收入结构的分析，为客户提供税务筹划 B 通过流动性分析，要求客户关注家庭现金储备的问题 C 通过信用和债务管理方面的分析，为客户提供债务管理和重组计划 D 通过投资现状的分析，指出客户当前资产配置的问题及其...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .合理的理财规划包括的内容有（　）。

A 对每年各项支出制定合理的预算和增长率 B 对收支发生偏离的时候进行及时的调整 C 当投资结果发生偏离的时候，及时进行调整和纠正 D 对投资性资产进行积极稳健的投资活动以满足投资报酬率的要求 E 积极制定完善的家庭财...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .一个普通家庭潜在的家庭财务风险比较广泛，包括（　）。

A 人身风险 B 财产风险 C 责任风险 D 信用风险 E 投资风险

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .下列说法中，正确的有（　）。

A 如果客户是一名事业有成的企业主，个人所得税的平均税率高于企业所得税，那么可以考虑通过商业保险为自己做一部分的保障 B 对家庭而言，团体保险应当作为主要的保障手段 C 工作单位有变动，或者事业方面有一些变化，...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .下列关于综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤的说法中，不正确的有（　）。

A 首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况 B 第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置 C 最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合 D 资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票 ...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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