[多选题]
了解、分析客户的家庭财务状况，这是综合理财规划服务中关键的一步，这部分工作包括（ ）。
A .了解客户基本情况及其需求
B .收集
C .明确理财目标
D .制定综合理财规划方案
E .执行综合理财规划方案
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习题解析
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1 .根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过（ ）为宜，在有贷款本息负担的情况下，以不超过（ ）为宜。
A 60%，50% B 70%，60% C 70%，50% D 80%，50%
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
2 .（ ）是帮助客户了解自己在投资方面使用投资杠杆的情况，了解杠杆投资的风险，同时帮助客户了解是否有投资收益和融资成本倒挂的情况。
A 投资性资产比率 B 可配置投资性资产比率 C 融资率 D 风险属性
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
3 .关于IRR和ROI的说法，错误的是（ ）。
A 客户实现人生不同阶段的目标所需要的投资报酬率，即内部报酬率IRR B ROI是客户迖成理财目标所需要的最低报酬率 C ROI代表的是依照客户风险属性所能够达到的投资报酬率，是一种能力系数 D IRR代表的是实现所有理财规划所需...
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
4 .根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（ ）。
A 综合理财规划 B 单项理财规划 C 集合理财规划 D “一对多”理财规划 E “一对一”理财规划
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
5 .综合理财规划服务的内容包括（ ）。
A 了解和分析家庭财务状况 B 评估 C 制订综合理财规划方案 D 理财规划方案的执行 E 理财规划方案执行的评估
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
7 .客户家庭财务信息的收集方法主要有（ ）。
A 开户资料 B 调查问卷 C 面谈征询 D 客户能提交的一些账户 E 客户能提交的一些财务资料
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
8 .家庭财务现状分析主要包括（ ）。
A 流动性方面 B 信用和债务管理方面 C 收支结余方面 D 投资和资产配置方面 E 家庭财务保障方面
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
9 .在进行家庭财务状况分析时，收支结余方面涉及的指标包括（ ）。
A 家庭生活支出比率 B 理财支出比率 C 自由储蓄率 D 净储蓄率 E 自用贷款成数
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
10 .一般而言，在下列的支出项中，调整比较灵活，弹性较大的支出项有（ ）。
A 私家车支出 B 子女财务支持规划 C 休闲旅游支出 D 子女教育规划 E 保费支出
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
