[多选题]
为使理财产品净值化估值能够更好地反映风险状况并前瞻压力情景下的损失情况，商业银行应当建立健全理财产品压力测试制度，关于压力测试下列说法正确的有（ ）。
A .针对每只公募产品，压力测试应当至少每月进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当提高压力测试频率
B .在可能情况下，应当参考以往出现的影响理财产品的外部冲击，对压力测试结果实施事后检验，压力测试结果和事后检验应当有书面记录
C .在理财产品投资运作和风险管理过程中应当充分考虑压力测试结果，必要时根据压力测试结果进行调整
D .制定有效的理财产品应急计划，确保其可以应对紧急情况下的理财产品赎回需求
E .由专门的团队负责压力测试的实施与评估，该团队应当与投资管理团队保持相对独立
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习题解析
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1 .开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值（ ）的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。
A 5% B 10% C 15% D 20%
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单选题
提问时间:
2021-08-25
2 .资产管理业务风险管理所需的数据基础包括（ ）。
A 产品分类 B 投资品分类 C 市值规模 D 交易明细 E 限额指标
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
3 .资产管理业务风险限额分为由高管层审批的限额和由业务部门自行审批的限额的依据是（ ）。
A 是否属于监管要求 B 执行刚性程度 C 审批权限 D 覆盖层级
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
4 .可以按照企业会计准则以摊余成本进行计量的情形有（ ）。
A 资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期 B 资产管理产品为开放式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期 C 资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
5 .管理人应当定期更新资产管理业务风险限额，在确定风险限额时，应当充分考虑监管导向、外部市场环境、行业发展趋势和自身业务规划的变化情况，确保风险限额能够准确反映资产管理业务实质性风险的变化，这体现了实施风险限额管理原则中的（ ）。
A 一致性原则 B 全面性原则 C 差异性原则 D 动态性原则
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
7 .下列关于商业银行资产管理产品的表述错误的是（ ）。
A 商业银行面向非机构投资者发行的理财产品不得直接或间接投资于不良资产 B 商业银行面向非机构投资者发行的理财产品不得直接或间接投资于不良资产支持证券 C 商业银行资产管理产品不得投资于金融资产投资公司的附属机...
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单选题
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2021-08-25
8 .为有效降低期限错配的不利影响，管理人应当采取的措施有（ ）。
A 应当区分产品的封闭和开放属性 B 扩大风险资产规模博取更高收益 C 配置一定比例的高流动性资产以应对可能的资金需求 D 保证开放式产品满足高流动性资产的最低持有比例要求 E 对一定时间内的资金需求
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
9 .金融机构应当针对资产管理业务的投资交易建立全流程的产品控制体系，下列不属于事前管理的是（ ）。
A 建立投资品负面禁投清单并根据市场最新情况及时更新 B 建立资管业务的合规交易团队，开展嵌入交易流程的合规交易审查 C 建立健全相关的投资交易管理制度办法，明确规定投前审批制度及流程，切实防范投前风险 D 对资管...
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单选题
提问时间:
2021-08-25
10 .关于风险限额管理机制，下列说法正确的有（ ）。
A 风险限额的调整应当由限额核定部门没起，经有权人审批后生效 B 管理人应当制定涵盖风险限额日常监测 C 一般来说，资产管理业务风险限额应当由高级管理层牵头组织核定，经风险管理委员会审议通过后执行 D 在条件允许的...
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多选题
提问时间:
2021-08-25
