（　），中国成为反洗钱金融行动特别工作组的正式成员。

1 .股东大会和高级管理层对战略风险管理的结果负有最终责任。（　）

Y 对 N 错

题型: 判断题 提问时间: 2021-08-24

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2 .商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品/业务风险识别评估、控制、审查和监督管理，这体现了新产品/业务风险管理的（　）。

A 统一性原则 B 统筹性原则 C 全面性原则 D 公正性原则

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .在新产品/业务主要风险类型中，由新产品/业务引发，因经营、管理或其他行为或外部事件可能导致利益相关方对商业银行产生负面评价，从而对商业银行产生损害的风险属于（　）。

A 合规风险 B 声誉风险 C 市场风险 D 信用风险

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .洗钱过程的（　）阶段是指不法分子通过错综复杂的金融交易，模糊和掩盖非法资金的来源、性质以及与犯罪主体之间的关系，使得非法资金与合法资金难以分辨。

A 放置 B 离析 C 融合 D 漂白

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。一部门主管是指（　）作为反洗钱行政主管部门。

A 中国人民银行 B 中国农业银行 C 中国建设银行 D 中国商业银行

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .风险为本监管原则是指在开展反洗钱监管时应对不同组织机构和业务类别所面临的洗钱风险进行科学评估，并在此基础上决定监管资源投入方向和比例，以确保有限的反洗钱监管资源优先投入到（　）和业务领域。

A 低风险机构 B 无风险机构 C 高风险机构 D 零风险机构

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .新产品/业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的（　）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。

A 风险事件 B 风险特点 C 业务特点 D 风险类型

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（　）。

A 客户身份资料在业务关系结束后 B 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任 C 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D 商业银行在...

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .关于商业银行开展新产品/业务所面临的主要风险的说法，错误的是（　）。

A 因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是信用风险 B 因经营 C 因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚 D 因市场价格的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是操作风险

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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