[单选题]
综合理财规划服务的第一步就是要明确服务对象的背景信息和初步需求，其内容不包括（ ）。
A .理财师应当确定服务的对象
B .理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况
C .了解客户需要理财规划服务的初衷
D .收集家庭财务信息
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习题解析
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1 .在进行家庭财务状况分析时，收支结余方面涉及的指标包括（ ）。
A 家庭生活支出比率 B 理财支出比率 C 自由储蓄率 D 净储蓄率 E 自用贷款成数
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
2 .一般而言，在下列的支出项中，调整比较灵活，弹性较大的支出项有（ ）。
A 私家车支出 B 子女财务支持规划 C 休闲旅游支出 D 子女教育规划 E 保费支出
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
3 .为客户制定家庭财务保障规划的步骤包括（ ）。
A 风险识别 B 风险评估 C 测算客户保障需求额度 D 保险产品建议 E 评估风险管理效果
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
4 .理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析客户需求、提出具体解决方案的过程是（ ）。
A 理财规划服务 B 单项理财规划 C 综合理财规划 D 家庭财务状况分析
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
5 .综合理财规划不仅要面对客户当前需要解決的家庭财务问题，而且要将客户的一生理财需求作为目标，提供系统连续的计划方案，这反映了综合理财规划的（ ）。
A 全面性 B 专业性 C 针对性 D 长期性
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
7 .检验客户家庭资产流动性的最主要的指标是（ ）。
A 流动性资产比率 B 现金储备 C 家庭生活支出比率 D 净储蓄率
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
8 .根据经验法则，净储蓄一般不低于家庭可支配收入（税后收入）的（ ）为宜。
A 25% B 30% C 40% D 50%
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
9 .（ ）将让客户清楚地看到资产的变现能力，以及可用于投资的资产情况。
A 投资性资产比率 B 可配置投资性资产比率 C 资产负债结构 D 资产配置状况
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
10 .在保险产品的配置问题上，理财师应遵循的原则不包括（ ）。
A 先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种 B 有限配置分红或投资连结的险种 C 保费预算不充足时，尽量不要减少客户所需的保额 D 对于普通家庭，保险的主要功能是财富保障，而非资产增值
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
