基于客户生命周期的客群分群方法可以将客户分成几类客群，分别是职场新人、单身精英、两口之家、吾家有娃、子女成人、迎接退休、安享晚年。其中对于“迎接退休”人群特征的描述准确的是( )。
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习题解析
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1 .下列有关房地产开发企业代收款项的处理正确的有（ ）。
A 房地产开发企业代有关部门 B 房地产开发企业代有关部门 C 房地产开发企业代有关部门 D 房地产开发企业代有关部门
2 .客户经理建议“单身精英”客户做婚前财产规划的原因有( )。
A 婚后财产容易混同：除非提前做好规划，否则大部分财产在结婚后都属于夫妻共同财产 B 离婚率越来越高：现在婚姻观念自由，离婚比较普遍 C 金融架构简单易实现：通过合理的设计，年金/家族信托具有法律承认的隔离功能 D ...
3 .基于客户生命周期的客群分群方法可以将客户分成几类客群，分别是职场新人、单身精英、两口之家、吾家有娃、子女成人、迎接退休、安享晚年。其中对于“单身精英”人群特征的描述准确的是( )。
A 工作不错，事业上升期，相对独立 B 时间充裕，更关注后代 C 追求生活品质，当前家庭负担不重，有一定积蓄 D 退休已经不再是遥远话题
4 .基于客户生命周期的客群分群方法可以将客户分成几类客群，分别是职场新人、单身精英、两口之家、吾家有娃、子女成人、迎接退休、安享晚年。其中“职场新人”作为一名刚步入职场的新新人类，要面临储蓄、购车、置业、婚嫁、事业等各种问题，而未来也会遇到很多财务需求。下列给“职场新人”的理财建议更恰当的是( )。
A 匹配重疾险实现健康保障 B 使用终身寿/家庭信托实现财富传承 C 配齐医疗险+年金+定投实现养老规划 D 建议定投实现强制储蓄
5 .年轻人早做健康保障的好处有( )。
A 让父母安心 B 承担家庭责任 C 重疾风险高，影响大 D 越年轻保费金额越小，交费压力小
6 .通俗来讲，用合适的金融工具，满足客户的各类与“钱”有关的需求。下列关于各类金融工具的说法错误的是( )。
A 房地产比起现金更能满足客户流动性的需求 B 年金险比起债券型基金更能满足客户安全性的需求 C 股票型基金比起重疾险更能满足客户安全性的需求 D 终身寿险比起债券型基金更能满足客户收益性的需求
8 .给“子女成人”人群的理财建议主要有健康保障、财富增值和子女婚嫁金，建议“子女成人”人群规划子女婚嫁金的方式主要有保险和家族信托，其中保险方案若如下：投保人：子女；被保险人：子女；生存受益人：子女；身故受益人：父母。该方案的优点主要为( )。
A 避免向女儿伸手拿钱时的尴尬；保证女儿给钱养老的持续性，靠机制养老 B 保证女儿一辈子衣食无忧；女儿发生意外时，资金回流父母 C 资金掌控力在父母手里，拥有保单的控制权 D 解决无法掌控资产的问题；规避遗产税
9 .基于客户生命周期的客群分群方法可以将客户分成几类客群，分别是职场新人、单身精英、两口之家、吾家有娃、子女成人、迎接退休、安享晚年。其中对于“吾家有娃”人群特征的描述不准确的是( )。
A 有一定财富积累，但经历结婚、买房、生子，开销大 B 父母年龄逐渐加大，健康、养老问题都要提前思考 C 已经完成财富积累，关注点主要在财富传承上面 D 需要做好家庭资产打底，解决后顾之忧，同时保持现金流实现目标
10 .基于客户生命周期的客群分群方法可以将客户分成几类客群，分别是职场新人、单身精英、两口之家、吾家有娃、子女成人、迎接退休、安享晚年。下列关于“吾家有娃”客群如何资产配置的规划建议不正确的是( )。
A 重疾+医疗满足健康保障需求 B 理财+基金满足投资增值需求 C 自己的“养老金”是规划的核心 D 父母年龄逐渐加大，健康、养老问题都要提前思考
