商业银行个人理财业务的年度报告和相关报表(一式三份)，应于下一年度的（ ）月底前报中国银行业监督管理委员会。
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习题解析
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1 .商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要 求的理财业务人员应（ ）。
A 暂停从事个人理财业务活动 B 禁止从事个人理财业务活动 C 撤销银行业从业资格 D 继续从事个人理财业务活动的同时，接受再培训
2 .商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（ ）承担。
A 客户 B 商业银行 C 保险公司 D 第三者
3 .商业银行下列做法正确的是（ ）。
A 将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售 B 将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离 C 将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售 D 禁止销售无条件承诺低于同期储蓄存款利率的保证收益率产品
4 .下列关于保证收益理财计划中的保证收益率，说法正确的是（ ）。
A 不得高于同业拆借利率 B 高于同期储蓄存款利率时，应对客户有附加条件 C 不得对客户提出附加条件 D 不得低于同期储蓄存款利率
5 .下列商业银行的做法中错误的是（ ）。
A 对理财计划设置市场风险监测指标 B 销售收益率不超过零的理财计划 C 对理财计划的资金成本与收益进行独立测算 D 根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
7 .下列行为中，构成犯罪，可依法追究刑事责任的是（ ）。
A 挪用单独管理的客户资产的 B 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 C 未按规定进行客户评估的 D 未按规定进行风险揭示和信息披露的
8 .下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是（ ）。
A 向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品 B 不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品 C 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门...
9 .关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（ ）。
A 商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划) B 商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划) C 商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划) D 商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金
10 .客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和 服务人员应( )。
A 将客户移交理财业务人员 B 主动为客户解答 C 尽量为客户解答，不能解决时移交理财业务人员 D 不理会客户的咨询
