[单选题]
甲公司在一年中需要一项200000000元的贷款。银行提供了两个选择如下：选择1——按照名义利率10.25%贷款。不需要补偿性存款额。选择2——按照名义利率10%贷款。需要有无息补偿性存款余额。如果发生了贷款行为，那么，以下的补偿性存款余额中，哪一项能够使得选择2的有效利率等于选择1的利率10.25%?（ ）
A .500000元。
B .4880000元。
C .5000000元。
D .20500000元。
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习题解析
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1 .甲公司每月15日和30日会从主要供货商那里收到价值50000元的商品。这些商品按照条款1/15，N/45（15天内付款折扣1%，到期日为45天）进行交易。公司现在实行的是在规定的期限之内支付款项，没有使用折扣优惠。一家当地银行曾经想以利率10%借款给公司。如果公司从银行借款，并且使用这些资金来利用折扣条款，那么公司每年将从中获得净节余为多少元？（ ）
A 1050元。 B 2079元。 C 3150元。 D 4500元。
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提问时间:
2021-08-24
2 .甲公司的供应商的交易条款为2/10，净45（10天内付款折扣2%，到期日为45天）。如果公司放弃使用现金折扣而是在到期日才支付给供应商款项， 那么年利率成本（一年360天）为多少？（ ）
A 18.0%。 B 18.4%。 C 21.0%。 D 24.5%。
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2021-08-24
3 .甲公司从商业银行那里获得了一笔一年期的贷款。使用的工具为贴现票据，名义利率为8%。如果公司需要500000元用于经营活动，那么，该票据面值应该为多少元？（ ）
A 543478 元。 B 654000元。 C 654308 元。 D 659340元。
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2021-08-24
4 .如果规定的名义利率为10% ，有效利率为10.31% ，那么200000000元且期限为一年的贷款需要补偿性余额的数额是多少元？（ ）
A 620000元。 B 6000000元。 C 6200000元。 D 给出的信息不充分。
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2021-08-24
5 .如果100000元一年期的贷款的名义利率为7%，并且需要20%补偿性存款额，那么有效年利率为（ ）
A 7.0%。 B 8.4%。 C 8.75%。 D 12.0%。
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2021-08-24
7 .甲集团现在与一家商业银行已协商好明年的循环信贷额度。该协议的额度为40000000元，每月按照基准利率支付已动用款项的利息，并为未动用的资金按月支付0.5%的年度佣金。集团估计下一年的基准利率为8%，并且估算了每季度需要使用的额度如下：第一季度贷款金额20000000元，第二季度贷款金额40000000元，第三季度贷款金额40000000元，第四季度贷款金额10000000元。那么下一年集团将支付给银行的利息和佣金总额为多少元？（ ）
A 2237500元。 B 2262500元。 C 2337500元。 D 2400000元。
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2021-08-24
8 .对于一项200000000元为期一年的贷款而言，其名义利率为8.00% ，如果贷款银行要求10000000元的无息补偿性存款余额，那么，这笔贷款的有效年利率为多少？（ ）
A 7.62%。 B 8.00%。 C 8.42%。 D 13.00%。
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2021-08-24
9 .在存货融资情况下，以下哪个选项能够为借款者提供保障？（ ）
A 信托收据。 B 保理。 C 锁箱系统。 D 承销。
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2021-08-24
10 .甲公司正在考虑新的应付账款和现金支付流程，进而在没有对供应商关系产生负面影响的条件下，推迟3天的支付时间。每日平均现金流出约为3000000元。公司在本年度的8个月内都有短期负债，在4个月内可能面临投资机会。以一年为基础，银行的贷款利率平均约为7%，有价证券的收益率为4%，那么，公司的新流程所花费的年度最大支出为多少元才能使得公司仍然收支平衡？（ ）
A 180000元。 B 360000元。 C 540000元。 D 630000元。
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2021-08-24
