[多选题]
下列各项中,属于商业银行金融创新原则的有( )。
A .公平竞争原则
B .合法合规原则
C .成本可算原则
D .四个“认识”原则
E .利润最大化原则
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习题解析
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1 .控制活动是企业根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。控制措施一般包括( )。
A 会计系统控制 B 财产保护控制 C 预算控制 D 授权审批控制 E 不相容职务分离控制
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
2 .合规风险管理体系应包括的基本要素有( )。
A 合规政策 B 合规管理部门的组织结构和资源 C 合规培训与教育制度 D 合规风险识别和管理流程 E 合规风险管理计划
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
3 .合规管理部门履行的职责包括( )。
A 审核评价商业银行各项政策 B 通过现场审核各项政策的合规性进行合规风险测试 C 持续关注法律 D 对新员工进行合规培训 E 制订合规管理计划
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
4 .银行宏观层面的金融创新包括( )。
A 金融产品创新 B 金融服务创新 C 管理方式创新 D 金融技术创新 E 金融企业组织创新
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
5 .下列属于民事法律行为特征的是( )。
A 民事法律行为的主体之间的地位是平等的 B 民事法律行为以意思表示为构成要素 C 民事法律行为依意思表示的内容而发生效力 D 民事法律行为是经法律确认和认可的一种重要的民事法律事实 E 民事主体实施民事法律行为是以设...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
7 .金融创新原则中的四个“认识”原则包括( )。
A “认识你的业务” B “认识你的风险” C “认识你的收益” D “认识你的损失” E “认识你的交易对手”
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
8 .下列对银行金融创新基本原则中“买者自负”的理解。正确的有( )。
A 产品的购买者要从购买行为中获得利益,也要自己承担决策风险 B 金融投资者要加强自我教育,充分认识金融产品与市场中蕴涵的风险,对自己的投资决策负责 C 产品提供方对产品的已知缺陷和风险做适当的披露,尽可能避免...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-22
9 .商业银行的董事会负责银行和业务经营活动的指挥与管理,承担商业银行经营和管理的最终责任。( )
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-22
10 .《巴塞尔资本协议》根据资产信用风险的大小,将资产分为0、20%、50%和100%四个风险档次。( )
Y 对 N 错
题型:
判断题
提问时间:
2021-08-22
