客户理财目标的内容概括为（　）。

1 .专业理财师应（　）。

A 向客户明确自身的定位 B 向客户解释理财师将利用综合理财规划技巧，去科学地规划客户现在和未来的财务资源 C 全面衡量客户的财务问题和目标所涉及的各种因素 D 帮助客户做好家庭财务决策 E 为客户确定规划方式和方法

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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2 .家庭消费支出规划，主要包括（　）。

A 住房消费计划 B 汽车消费计划 C 信用卡与个人信贷消费规划 D 家庭收入规划 E 现金管理规划

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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3 .根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，主要包括（　）。

A 理想退休后生活设计 B 退休养老成本计算 C 退休后的收入来源估计 D 相应的储蓄计划 E 相应的投资计划

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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4 .保险的最大诚信原则体现为（　）。

A 投保人如实告知义务 B 保险人如实告知义务 C 投保人保证义务 D 保险人说明义务 E 保险人弃权和禁止反言义务

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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5 .理财师应关注自身礼仪和工作的状态，具体表现为（　）。

A 明确自身定位，树立专业形象 B 专业理财师的工作状态在与客户接触的过程中起到非常重要的作用 C 制定完整的理财计划 D 应更多地关心客户的需求 E 商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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7 .关于债券市场的功能，下列表述正确的有（　）。

A 债券市场是债券流通和变现的场所 B 债券市场是聚集资金的重要场所 C 债券市场能够反映企业经营实力和财务状况 D 债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所 E 当社会投资过度时，中央银行在债券市场买入债券

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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8 .客户信息收集过程的具体步骤是（　）。

A 理财师应消除心理障碍 B 引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息 C 在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题 D 制定系统性收集客户信息的框架 E 在具体提问的时候，尽可能先围绕理财师关心的问题

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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9 .对客户家庭财务现状的分析内容主要有（　）。

A 资产负债结构分析 B 收入结构分析 C 支出结构分析 D 储蓄结构分析 E 家庭流动性现状分析

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

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