下列属于操作风险损失形态的有（　）。

1 .商业银行应当根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，监测可能引发流动性风险的特定情景或事件，这些情景或事件包括但不限于（　）。

A 资产或负债集中度上升 B 负债平均期限上升 C 信用评级下调 D 股票价格下跌 E 出现重大声誉风险事件

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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2 .商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为（　）。

A 风险分散 B 风险对冲 C 风险转移 D 风险规避 E 风险补偿

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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3 .有效的声誉风险管理体系重点强调的内容包括（　）。

A 明确商业银行的战略愿景和价值理念 B 有明确记载的声誉风险管理政策和流程 C 培养开放 D 建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现 E 建立公开

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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4 .2013年起施行的《商业银行资本管理办法（试行）》在附件“操作风险资本计量监管要求”中，将操作风险的损失事件类型划分为（　）等。

A 内部欺诈事件 B 外部欺诈事件 C 信息科技系统事件 D 执行 E 就业制度和工作场所安全事件

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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5 .操作风险与信用风险、市场风险相比，具有的特点有（　）。

A 操作风险来源广泛 B 操作风险是一种管理成本 C 操作风险损失大小难以确定 D 操作风险的控制和缓释不能纯粹依靠计量的手段 E 操作风险损失数据不易收集

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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7 .根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，应当向监管机构报送的重大操作风险事件包括（　）。

A 抢劫商业银行或运钞车 B 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故 C 高管人员严重违规 D 盗窃 E 其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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8 .外审机构存在下列（　）情况的，银行不宜委托其从事外部审计业务。

A 具有良好的职业声誉，无重大不良记录 B 具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系 C 与被审计机构存在关联关系，可能影响审计独立性的 D 存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚 E 专业胜任能力

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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9 .内部控制的基本要素包括（　）。

A 内部环境 B 内部监督 C 控制活动 D 风险评估 E 信息与沟通

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-24

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10 .以下不属于知识产权的特征的是（　）。

A 法定垄断性 B 地域性 C 有形性 D 时间性

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-24

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