[单选题]
根据正常贷款迁徙率的计算公式，在其他条件不变的情况下，下列说法错误的是（ ） 。
A .期初正常类贷款余额越多，正常贷款迁徙率越低
B .期初正常类贷款期间减少金额越多，正常贷款迁徙率越低
C .期初正常类贷款中转为不良贷款的金额越多，正常贷款迁徙率越高
D .期初关注类贷款中转为不良贷款的金额越多，正常贷款迁徙率越高
参考答案(由小熊题库网聘请的专业题库老师提供的解答)
请点击↑↑↑ 查看官方参考答案 按钮
习题解析
请点击 查看官方参考答案 按钮
您可能感兴趣的题目
1 .下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（ ） 。
A 信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上的 B 信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数 C 信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值 D 由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量...
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
2 .某公司2006年税前净利润为8 000万元人民币，利息费用为4 000万元人民币，则该公司的利息保障倍数为（ ） 。
A 1 B 2 C 3 D 4
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
3 .在客户信用评级中,由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成,针对企业信用分析的专家系统是（ ） 。
A 5Cs系统 B 5Ps系统 C CAMEL分析系统 D 5Rs系统
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
4 .下列各项不属于债项特定风险因素的是（ ） 。
A 抵押 B 质押 C 优先性 D 产品类别
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
5 .影响商业银行违约损失率的因素有很多，清偿优先性属于（ ） 。
A 项目因素 B 公司因素 C 行业因素 D 宏观经济因素
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
7 .死亡率模型是根据贷款或债券的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的贷款或债券的违约概率，即死亡率，通常分为边际死亡率和累计死亡率。根据死亡率模型，假设某3年期辛迪加贷款。从第1年至第3年每年的边际死亡率依次为0．17％、0．60％、0．60％,则3年的累计死亡率为（ ） 。
A 0．17％ B 0．77％ C 1．36％ D 2. 32％
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
8 .下列关于《巴塞尔新资本协议》及信用风险量化的说法，不正确的是（ ） 。
A 提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法 B 明确最低资本充足率覆盖了信用风险 C 外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法 D 构建了最低资本充足率
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
9 .下列关于内部评级法的说法,不正确的是（ ） 。
A 可以分为初级法和高级法两种 B 初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值 C 高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率 D 商业银行可以选择初级...
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
10 .在我国商业银行的风险预警体系中，蓝色预警法侧重于（ ） 。
A 定性分析法 B 定量分析法 C 定性和定量相结合的分析法 D 层次分析法
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-22
