[单选题]
巴塞尔委员会发布的《操作风险最低资本要求》，将4种计算方法统一为1种，所有银行均需执行的新标准法。新标准法主要由两个部分构成，一是业务指标参数（Business Indicator Component，BIC），二是内部损失乘数（Internal Loss Component，HLC）。
A . 对
B . 错
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习题解析
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1 .华尔街PE之王黑石集团是全球最大的私募股权资产管理公司。（ ）
Y 对 N 错
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判断题
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2021-08-18
2 .以下属于商业银行应对操作风险管理方式的有( )。
A 制定操作流程，建立管理架构；设立组织结构，建立管理部门；开展评价系统，保证连续有效 B 建立内部机构，加强风险防范；建立审计部门，保证独立高效；制定规章制度，建立奖惩制度 C 树立风险意识，构筑管理文化；落...
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多选题
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2024-10-27
3 .操作风险的实时监测维度（短期可变行为维度）包含( )。
A 异常流向维度与异常时间维度 B 异常班次维度与异常岗位维度 C 异常交易维度 D 工作年限维度
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多选题
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2024-10-27
4 .有关操作风险的定义中，属于外部风险要素的有( )。
A 恐怖威胁、外部欺诈/盗窃 B 洗钱、政治风险 C 监管规定、业务外包 D 自然灾害
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多选题
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2024-10-27
5 .巴塞尔协议中对于操作风险资本计量提供了一种更为复杂的计量方法，它要求银行对待操作风险建立类似于信用风险计量经济资本的方法，计量资本等于99.9%的预期损失分布减去预期操作风险损失。上文所描述的操作风险资本计量方法是( )。
A 基本指标法(BIA) B 标准法(SA) C 高级计量法(AMA) D 以上都不是
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
6 .为了更好地控制操作风险，降低损失影响，操作风险建立了三大工具-风险与控制自我评估RCSA、关键风险指标KRI、损失事件及损失数据收集LDC。
A 对 B 错
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
8 .高级计量法适用于部分经批准的银行，计算方式不考虑业务系数及乘数指标，以内部数据、外部数据、情景分析、商业环境和内控因素为因子，由银行自行构建经监管机构审批的模型，以1年内99.9%置信水平下的预期损失额计算最低操作风险资本要求。
A 对 B 错
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
9 .基本指标法（BIA）的计算中，巴塞尔委员会使用总收入指标来衡量操作风险的暴露程度，其中总收入为净利息收入与净非利息收入之和。操作风险资本要求为商业银行前3年（总收入为正年度）的总收入平均值与某一固定比例（α）的乘积，目前α定为15%。
A 对 B 错
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
10 .上市公司甲公司是ABC会计师事务所的常年审计客户。XYZ公司和ABC会计师事务所处于同一网络。审计项目组在甲公司2020年度财务报表审计中遇到下列事项：甲公司的重要子公司丁公司从事游戏运营业务。2020年8月，丁公司聘请XYZ公司为其提供信息安全管理咨询服务，包括信息技术一般控制中的程序变更、程序和数据访问等安全政策的重新设计和优化。此举不违反中国注册会计师职业道德守则有关独立性规定。
A 对 B 错
题型:
单选题
提问时间:
2024-10-27
