[多选题] 提问人:匿名网友 提问时间:2021-08-25

普通家庭的资产一般分为( )。


A .自用性资产
B .固定性资产
C .投资性资产
D .流动性资产
E .非流动性资产

提问人:匿名网友 提问时间:2021-08-25

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习题解析

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1 .( )将让客户清楚地看到资产的变现能力,以及可用于投资的资产情况。

A 投资性资产比率 B 可配置投资性资产比率 C 资产负债结构 D 资产配置状况

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

2 .在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则不包括( )。

A 先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种 B 有限配置分红或投资连结的险种 C 保费预算不充足时,尽量不要减少客户所需的保额 D 对于普通家庭,保险的主要功能是财富保障,而非资产增值

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-25

3 .在综合理财规划服务过程中,理财师应当帮助客户了解其在人生不同阶段可能面临的各种变化,但出现下列( )情况时要与客户一起分析其影响和对策。

A 失业 B 金融危机 C 遗产税出台 D 家庭结构变化 E 移民

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

4 .单项理财规划,可以包括下列一项或几项内容( )。

A 家庭收支和债务管理 B 教育投资规划 C 居住规划 D 税务规划 E 投资规划

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

5 .客户家庭财务信息的内容主要包括( )。

A 支出信息 B 资产信息 C 负债信息 D 现有保单信息 E 收入信息包括收入来源

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

7 .在进行家庭财务状况分析时,流动性方面涉及的指标(比率)包括( )。

A 流动性资产比率 B 理财支出比率 C 紧急准备金月数 D 自由储蓄率 E 资产负债率

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

8 .在进行家庭财务状况分析时,家庭财务保障涉及的指标包括( )。

A 收入结构分析 B 理财支出比率 C 融资率 D 资产配置状况 E 风险属性

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

9 .分析完客户的财务状况,理财师可以得出的初步诊断和建议有( )。

A 通过收入结构的分析,为客户提供税务筹划 B 通过流动性分析,引导客户关注家庭现金储备的问题 C 通过信用和债务管理方面的分析,为客户提供债务整合计划 D 通过投资现状的分析,指出客户当前资产配置的问题及其风险 E ...

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

10 .全生涯财务状况模拟仿真包括( )。

A 现金流量分析 B 投资性资产额度模拟分析 C 家庭总收入分析 D 未来收入模拟分析 E 投资意向分析

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-25

 
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