[单选题]
下列关于商业银行可采用映射外部数据的技术估计平均违约概率，说法错误的是（ ）。
A .银行应避免映射方法或基础数据存在偏差和不一致的情况，所使用的外部评级量化风险数据应针对债务人的违约风险，并反映债项的特征
B .评级映射应建立在内部评级标准与外部机构评级标准可比的基础上
C .评级映射时，对同样的债务人内部评级和外部评级可相互比较
D .银行可将内部评级映射到外部信用评级机构或类似机构的评级，将外部评级的违约概率作为内部评级的违约概率
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习题解析
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1 .采用权重法计量信用风险资本时，商业银行持有的其他银行的次级债务工具的风险权重为（ ）。
A 100% B 20% C 0% D 50%
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
2 .针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备称为（ ）。
A 一般准备 B 专项准备 C 特种准备 D 定额准备
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
3 .下列不属于效率比率的是（ ）。
A 存货周转率 B 应收账款周转率 C 应付账款周转率 D 流动比率
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
4 .产品风险、原料供应风险及销售风险，属于非财务因素分析中的（ ）。
A 管理层风险 B 行业风险 C 生产与经营风险 D 宏观经济
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
5 .收受定金的一方不履行约定的债务的，应当（ ）返还定金。
A 原数 B 双倍 C 按本金加利息 D 按合同约定
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
7 .下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（ ）。
A 违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息 B 违约风险暴露应扣除相应的担保抵押资产 C 违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产 D 违约风险暴露只针对银行的表外资产
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
8 .下列信用风险组合模型中，（ ）比较适用于投机类型的借款人，因为该类借款人对宏观经济因素的变化更敏感。
A CreditMetrics模型 B Credit Portfolio View模型 C Credit Risk+模型 D Credit Monitor模型
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
9 .尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这属于（ ）。
A 正常类贷款 B 关注类贷款 C 次级类贷款 D 可疑类贷款
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
10 .商业银行应当制定关联交易管理制度，和商业银行的股东等关联方之间的交易必须符合监管要求，针对此内容，下列说法错误的是（ ）。
A 商业银行不得向关联方发放无担保贷款 B 商业银行可以接受本行的股权作为质押提供授信 C 商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单 D 商业银行向关联方提供授信发生损失的，在二年内不得再向该关联...
题型:
单选题
提问时间:
2021-08-25
