法人信贷业务的流程环节包括（　）。

1 .巴塞尔委员会鼓励商业银行自主开发适合自身特点的AMA模型。并在2001年发布的新资本协议征求意见稿中推荐了相关方法，其中，商业银行的主流选择是（　）。

A 损失分布法 B 内部衡量法 C 打分卡法 D 高级计量法

题型: 单选题 提问时间: 2021-08-23

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2 .商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列（　）属于引发操作风险的外部事件。

A 洗钱 B 错误监控/报告 C 政治风险 D 违反用工法 E 自然灾害

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-23

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3 .关键风险指标监控的组成步骤有（　）。

A 设置关键风险指标 B 监控分析 C 报告关键风险指标 D 更新关键风险指标 E 实地调研

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-23

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4 .以下属于零售经纪业务的是（　）。

A 执行指令服务 B 代销基金 C 项目融资 D 个人理财 E 代理储蓄国债

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-23

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5 .下列属于商业银行产品线的是（　）。

A 交易和销售 B 零售银行业务 C 公开市场业务 D 资产管理 E 贴现率

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-23

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7 .商业银行技术外包有（　）。

A 呼叫中心 B 计算机中心 C 网络中心 D IT策划中心 E 法律事务

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-23

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8 .法人信贷业务操作风险控制中，属于贷款发放环节违约事项的是（　）。

A 暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款 B 未按审批时所附的限制性条款发放贷款 C 未及时收取贷款利息，贷款利息计算错误 D 贷款录入上账错误 E 贷款合同要素填写不规范

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-23

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9 .资金交易业务中台交易环节包括的风险点有（　）。

A 交易员不慎泄露交易信息和机密 B 交易协议审查不严或不力，签订不利于己方的合同条款 C 在跨国交易中，对国际惯例 D 未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化 E 对交易的风险评估不及时

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-23

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10 .操作风险评估的原则有（　）。

A 业务流程所有人负第一评估责任原则 B 静态管理原则 C 动态管理原则 D 重要性原则 E 公平性原则

题型: 多选题 提问时间: 2021-08-23

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