[单选题]
在以下（ ）的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。
A .按制作理财规划书的标准程序，为客户制定子女教育金规划
B .分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定，并强调这些决定对家庭整体财务状况
C .理财规划书由专业的理财人员根据客户的实际情况来制定
D .理财规划书的主要内容相互关联，在具体内容上始终围绕客户所关心的家庭财务问题
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习题解析
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1 .下列关于信用和债务管理方面的指标的计算公式中，不正确的有（ ）。
A 收入负债率＝年本息摊还额/税后总收入 B 收入负债率＝年本息摊还额/税前总收入 C 偿付比率＝净资产/总资产 D 融资比率＝投资负债/总资产 E 偿付比率＝总资产/净资产
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多选题
提问时间:
2021-08-24
2 .全生涯财务状况模拟仿真不包括（ ）。
A 现金流量分析 B 投资性资产额度模拟分析 C 家庭总收入分析 D 未来收入模拟分析 E 投资意向分析
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多选题
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2021-08-24
3 .在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施，这些建议的内容主要包括（ ）。
A 针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析 B 针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施 C 针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐 D 针...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-24
4 .下列选项中，不属于信用风险的有（ ）。
A 家具等家庭财产的损失可能 B 朋友间借贷可能产生的无法收回借出去的资金的风险 C 由于意外或疾病导致医疗费用的大幅度增加的风险 D 特殊“投资”渠道产生的无法收回借出去的资金的风险 E 因意外或疾病造成家庭成员失去...
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多选题
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2021-08-24
5 .风险管理效益的大小，取决于是否能以最小成本取得最大安全保障，同时在实务中还要考虑风险管理和整体目标是否一致，是否具有（ ）。
A 可行性 B 可操作性 C 有效性 D 真实性 E 便捷性
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多选题
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2021-08-24
7 .在理财规划书中，客户家庭基本信息不包括（ ）。
A 家庭主要成员的姓名 B 居住地址 C 寻求理财规划服务的直接原因 D 资产负债结构与收支结余表
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单选题
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2021-08-24
8 .下列关于理财规划书中对全生涯模拟仿真原理介绍的说法正确的是（ ）。
A 应对全生涯模拟仿真原理作专业介绍 B 应展示全生涯模拟仿真的制作过程 C 只需对全生涯模拟仿真进行一个简单介绍即可 D 必须保证让客户详细了解全生涯模拟仿真的运用
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单选题
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2021-08-24
9 .理财规划书中，以下不属于投资规划建议所包含的内容的是（ ）。
A 各项支出预算的建议 B 对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定 C 对现阶段的资产配置的建议 D 对现阶段的产品配置的建议
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单选题
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2021-08-24
10 .以下属于理财规划服务中会涉及的信息的有（ ）。
A 客户基本家庭信息 B 客户的财务信息 C 理财师对客户财务信息的整理和分析 D 理财师对客户基本家庭信息的整理和分析 E 投资者教育
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多选题
提问时间:
2021-08-24
