[多选题]
下列选项属于流动性风险的外部因素的有（ ）。
A .宏观经济形势或政策发生变化，整个金融系统出现危机，导致市场上流动性枯竭
B .评级机构下调评级，交易对手要求其付出风险溢价
C .—家银行出现流动性危机，市场出现恐慌和信任危机，市场流动性消失，引发系统性流动性危机
D .银行集团独立经营的附属机构过于依赖母行资金支持，发生流动性问题向母行传导
E .外部市场利率大幅波动导致银行资产组合市值变化，盈利出现波动，交易对手认为该行承受较大风险，提高资金价格或拒绝提供资金，或单一金融工具市场流动性缺失，资产变现困难或变现成本提高
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习题解析
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1 .普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是（ ）。
A 改善公司治理 B 强化自身的可信度和利益持有者的信心 C 推行全面风险管理理念 D 预先做好防范危机的准备 E 确保各类风险被正确识别
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
2 .商业银行在贷款五级分类过程中，必须至少做到（ ）。
A 建立健全内部控制制度，完善信贷规章 B 建立有效的信贷组织管理体制 C 实行审贷分离 D 完善信贷档案管理制度，保证贷款档案的连续和完整 E 督促借款人提供真实准确的财务信息
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
3 .商业银行战略风险管理具有双重内涵，其中，商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统识别和评估商业银行既定的（ ）中潜在的风险，并采取科学的决策方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失。
A 战略目标 B 人事安排 C 管理结构 D 发展规划 E 实施方案
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
4 .国别限额可依据（ ）等因素确定。
A 客户分类 B 国别风险 C 业务机会 D 银行规模 E 国家（地区）重要性
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
5 .在识别国别风险的事件或指标变动中，转移事件包括的情形有（ ）。
A 借款人或债务人由于本国外汇储备不足，无法获得所需外汇偿还其境外债务 B 借款人或债务人由于外汇管制，无法获得所需外汇偿还其境外债务 C 债务人资产被国有化 D 债务人资产被征用 E 借款人或债务人由于本国通货膨胀，...
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
7 .商业银行保持合理的资产负债分布结构有助于降低流动性风险，下列做法恰当的有（ ）。
A 制定适当的债务组合，与主要资金提供者建立稳健持久的关系 B 适度分散客户种类和资金到期日 C 关注交易对象 D 保持合理的资金来源结构 E 根据本行的业务特点持有合理的流动资产组合
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
8 .流动性匹配率的特点包括（ ）。
A 计算较简单 B 敏感度较高 C 容易监测 D 对潜在的错配风险较大的银行可以有效识别 E 适用于全部商业银行
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
9 .下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别？（ ）
A 客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B 商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C 银行员工窃取客户账户资金 D 被不法分子以大额假存单 E 网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
10 .对于全行的操作风险全面管理报告，应提交（ ）。
A 董事会 B 经理层 C 高管层 D 总经理 E 监事会
题型:
多选题
提问时间:
2021-08-25
