[单选题]
（ ）是对银行业金融机构信贷流程的基本要求，是建立有效的岗位制衡机制的重要内容。
A .严禁越权
B .尽职调查
C .审贷分离
D .自主审批
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习题解析
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1 .在一个综合财务系统中，以下哪一项不是与系统中与应收账款部分相关的主要风险因素？
A 信用可能被给予不适当的客户。 B 信用评估的更新可能不及时。 C 财务报告或管理报告可能不准确。 D 可能与未经批准的卖方进行交易。
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提问时间:
2021-08-22
2 .下列关于个人贷款审批环节的表述错误的是（ ）。
A 审批人员不应承担业务拓展指标 B 最终审批人可以分管公司业务经营部门 C 审批人员原则上不与借款人单独接触 D 对审批人员实施关系人回避制度
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提问时间:
2021-08-22
3 .某大型零售公司新上任的首席审计执行官对审计活动中对商店广泛使用符合性测试表示质疑，他声称这个方法不符合重要性原则。下列陈述中哪一条是对这位首席审计执行官的说法最合理的反应？I、重要性不仅与每一商店的规模大小有关，也与影响整个组织的控制结构有关。II、根据定义，任何偏离规定控制程序的情形都是重要的。III、确保公司控制结构中重要的金额都受到检查的唯一方法是全面审计所有商店。
A 只有I B 只有III C 只有I和II D I
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2021-08-22
4 .某大型制造公司的首席审计执行官考虑修改本部门审计章程中关于审计师教育与经验最低要求水平的资格规定。首席审计执行官希望改为要求所有内部审计师均具有会计方面的专业训练，以及审计方面的职业证书，诸如注册内部审计师(CIA)、特许会计师(CA)。这项要求的不利影响包括：
A 该政策可能对内部审计活动开展公司的财务与会计系统的质量检查的能力有负面影响 B 该政策不会促进内部审计活动的职业化进程 C 当内部审计活动不具备某些特定业务所要求的技术 D 由于内部审计活动的专业特长和知识背景...
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2021-08-22
5 .对于经常进行新产品开发的组织来说，同时按产品和职能划分部门以及实施双重授权制是比较适宜的。在以下组织结构中，最适合于该类型组织的结构是：
A 专家官僚式 B 机械式 C 矩阵式 D 机械官僚式
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2021-08-22
7 .内部审计师对公司各项计算机应用程序的访问安全控制进行审查。他发现每项应用中都编制了访问控制程序，那么应向管理当局提出的最好的建议是：
A 取消内设的访问控制 B 考虑使用访问控制软件 C 考虑使用实用软件 D 将内设访问控制的使用扩展到新的应用程序中
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2021-08-22
8 .内部审计活动计划对一项建筑合同实施审计，这项审计一个步骤是将已购材料与工程制图中的那些详细规定进行比较，可是审计部门中没有一位员工具备足够的专业知识来完成这个审计程序，首席审计执行官应该:
A 将此项审计从计划表中删除。 B 让现有职员开展所有的审计。 C 请工程顾问进行对比。 D 接受建筑商的书面陈述。
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2021-08-22
9 .以下哪种程序体现了公司保险部门的有效管理？
A 保险经理接收关于保险项目的账单并支付相关款项。 B 每年根据适当的价格指数对保险项目进行调整。 C 最后的结算在提出并提交保险索赔后才谈判确定。 D 保险政策总是围绕特定水平的保险项目提供最低保险费率的“承销商...
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2021-08-22
10 .银行业金融机构的各类贷款合同在各方当事人签章前应当进行规范性审查。下列关于规范性审查的内容表述错误的是（ ）。
A 合同文本选用正确 B 格式合同文本不能带有补充条款 C 合同的填写符合规范要求 D 一式多份合同的形式内容一致
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2021-08-22
